Wis PatrimoineL’accompagnement
Chaque situation patrimoniale est unique.
Notre rôle est de vous aider à prendre des décisions éclairées concernant votre patrimoine, votre fiscalité, votre retraite, vos investissements ou encore la protection de vos proches.
🔐 Pour garantir un accompagnement de qualité, notre activité est encadrée par une réglementation stricte et soumise au secret professionnel.
Le Processus d'accompagnement
Définition des Besoins
Un rendez-vous téléphonique de courtoisie : comprendre vos objectifs, vos enjeux, votre situation (familiale, professionnelle, fiscale, patrimoniale).
Aucun engagement à ce stade : nous posons les bases du dialogue afin de définir le mode d’accompagnement optimal.
Le but ? instaurer une compréhension et une confiance mutuelle
Recueil d'informations
Le Recueil d’informations permet d’avoir une vue exhaustive de votre patrimoine, de connaître votre profil d’investisseur et de recenser et de prioriser vos objectifs à court/moyen/long terme.
C’est la base de travail afin de vous apporter des solutions cohérentes. Nous vous remettons un rapport type
Stratégie / Recommandations
Nous vous présentons des recommandations en accord avec votre situation patrimoniale et fiscale et qui répondent aux objectifs que vous avez défini. Nous passons avec vous chaque proposition de valeur, vous expliquons quels sont les enjeux prioritaires.
Mise en Oeuvre
Pour chaque type de solution, un minimum de 3 choix vous est présenté afin de remplir le critère d’indépendance. C’est vous qui choisissez le fournisseur avec lequel vous voulez travailler, vous qui définissez le type de Gestion à mettre en place.
Il n’ y a aucun impératif à déployer l’ensemble des solutions au même moment. À ce stade vous avez compris l’intérêt de ne pas rester sans rien faire.
Suivi Régulier
Le patrimoine évolue, vos besoins aussi. Grâce à l’intranet et à nos échanges réguliers, nous assurons un suivi de vos placements et ajustons les stratégies si besoin et assurons un suivi fiscal.
Comment sommes-nous rémunérés ?
La gestion de patrimoine couvre des domaines variés : fiscalité, retraite, transmission, immobilier, placements financiers, financement ou encore protection de la famille.
Selon la nature de votre demande et les solutions envisagées, notre rémunération peut prendre différentes formes, toujours présentées de manière transparente avant toute intervention.
Notre objectif est simple : vous permettre de bénéficier d’un accompagnement adapté à votre situation tout en comprenant clairement le mode de rémunération associé.
Honoraires de conseil
Certaines missions nécessitent une analyse approfondie de votre situation et la réalisation d’études personnalisées.
C’est notamment le cas pour :
- les bilans patrimoniaux ;
- les études patrimoniales approfondies ;
- les stratégies de transmission ;
- l’accompagnement des dirigeants d’entreprise ;
- certaines missions d’expertise ou d’assistance.
Dans ce cadre, une proposition d’honoraires est établie et validée avant toute intervention.
Rémunération liée à la mise en œuvre des solutions
Lorsque vous choisissez de mettre en place certaines recommandations (assurance-vie, PER, investissements immobiliers, financement, assurance emprunteur, etc.), nous pouvons percevoir une rémunération versée par nos partenaires.
Cette rémunération n’entraîne aucun coût supplémentaire par rapport aux conditions proposées directement par les établissements concernés et vous est systématiquement communiquée avant toute souscription.
Notre engagement
Chez WIS PATRIMOINE, nous considérons que la confiance repose sur la transparence.
Vous restez libre de mettre en œuvre ou non les solutions proposées, avec notre accompagnement ou par tout autre intermédiaire de votre choix.
Documentation
D.E.R.
Nous vous remettons, avant toute collaboration, un Document d’Entrée en Relation (D.E.R).
📄 Ce document vous informe sur :
- Notre cadre réglementaire et nos statuts professionnels
- Nos domaines d’expertise
- Les modalités concrètes de notre accompagnement
Guide de l'AMF
Notre activité de Conseiller en Investissement Financier (CIF) est réglementée et contrôlable par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) via notre adhésion à notre Chambre Professionnelle, l’ANACOFI.
Pour mieux comprendre ce statut particulier qui le différencie d’un intermédiaire classique, nous vous proposons un guide établi par l’Autorité des Marchés Financiers à l’attention des particuliers.