Wis PatrimoineL’accompagnement
Le conseil fiscal et financier est aujourd’hui encadré par une réglementation stricte, visant à garantir transparence et sécurité pour les clients.
🔐 En tant que professionnels agréés, nous sommes tenus au secret professionnel, garantissant la confidentialité de tous les échanges.
Document d'entrée en relation :
Dans ce contexte, nous vous remettons, avant toute collaboration, un Document d’Entrée en Relation (D.E.R).
📄 Ce document vous informe de manière transparente sur :
- Notre cadre réglementaire et nos statuts professionnels
- Nos domaines d’expertise
- Les modalités concrètes de notre accompagnement
Guide de l'AMF
Notre activité de Conseiller en Investissement Financier (CIF) est réglementée et contrôlable par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) via notre adhésion à notre Chambre Professionnelle, l’ANACOFI.
Pour mieux comprendre ce statut particulier qui le différencie d’un intermédiaire classique, nous vous proposons un guide établi par l’Autorité des Marchés Financiers à l’attention des particuliers.
Le Processus d'accompagnement
Définition des Besoins
Un rendez-vous téléphonique de courtoisie : comprendre vos objectifs, vos enjeux, votre situation (familiale, professionnelle, fiscale, patrimoniale).
Aucun engagement à ce stade : nous posons les bases du dialogue afin de définir le mode d’accompagnement optimal.
Le but ? instaurer une compréhension et une confiance mutuelle
Recueil d'informations
Le Recueil d’informations permet d’avoir une vue exhaustive de votre patrimoine, de connaître votre profil d’investisseur et de recenser et de prioriser vos objectifs à court/moyen/long terme.
C’est la base de travail afin de vous apporter des solutions cohérentes. Nous vous remettons un rapport type
Stratégie / Recommandations
Nous vous présentons des recommandations en accord avec votre situation patrimoniale et fiscale et qui répondent aux objectifs que vous avez défini. Nous passons avec vous chaque proposition de valeur, vous expliquons quels sont les enjeux prioritaires.
Mise en Oeuvre
Pour chaque type de solution, un minimum de 3 choix vous est présenté afin de remplir le critère d’indépendance. C’est vous qui choisissez le fournisseur avec lequel vous voulez travailler, vous qui définissez le type de Gestion à mettre en place.
Il n’ y a aucun impératif à déployer l’ensemble des solutions au même moment. À ce stade vous avez compris l’intérêt de ne pas rester sans rien faire.
Suivi Régulier
Le patrimoine évolue, vos besoins aussi. Grâce à l’intranet et à nos échanges réguliers, nous assurons un suivi de vos placements et ajustons les stratégies si besoin et assurons un suivi fiscal.