Le Bilan Patrimonial….Vraiment gratuit ?

🧾 Faut-il payer pour faire son bilan patrimonial ?

 

En France, on n’aime pas trop payer pour du conseil… Et c’est compréhensible : entre les offres gratuites des banques, les simulateurs en ligne et les promesses de rentabilité, on peut vite penser que tout est accessible… sans frais.

Pourtant, ce “tout gratuit” a un coût caché : souvent, les conseils délivrés ne sont pas adaptés à votre situation réelle. Et pour cause : ils ne reposent pas sur un vrai diagnostic.

🔍 Un bilan patrimonial gratuit, c’est quoi ?

Un bilan patrimonial, ce n’est pas un plan d’action.
C’est une photographie de votre situation actuelle : revenus, charges, dettes, placements, objectifs personnels, et problématiques potentielles (fiscales, successorales, etc.). Il permet :

• de poser un cadre neutre,

• d’identifier les grands enjeux,

• sans recommander encore de solutions.

Bref, c’est un point de départ. Gratuit, simple, et sans engagement.

🤔 Faut-il aller plus loin ensuite… et le payer ?

C’est là que les choses changent.
Construire une vraie stratégie patrimoniale, alignée avec vos besoins, vos contraintes, vos objectifs de vie… ça demande du temps, de l’expertise, et de la méthode.

Chez WIS Patrimoine, nous avons fait un choix clair :

🧾 Si vous souhaitez un accompagnement personnalisé, il est facturé.
✅ Mais nous remboursons cette prestation si vous réalisez vos placements via notre intermédiaire.

C’est transparent, équitable, et cela vous donne la liberté de choisir.

🎯 En résumé

• Le bilan gratuit est un excellent point de départ.

• Le conseil personnalisé, lui, a une vraie valeur… mais il peut être remboursé si vous nous faites confiance.

• Chez WIS Patrimoine, nous privilégions une approche claire, pédagogique et sans engagement inutile.