Dans un monde financier de plus en plus complexe, il est essentiel d’avoir une vision claire et détaillée de son patrimoine. C’est pourquoi WIS PATRIMOINE met à disposition de ses clients un outil innovant, leur permettant de centraliser, analyser et optimiser leurs actifs en toute simplicité.
Un Outil Complet pour une Vision Globale
L’un des défis majeurs des investisseurs et des particuliers est de suivre l’évolution de leur patrimoine de manière centralisée et intuitive. Notre outil offre une vue d’ensemble en temps réel, regroupant :
- Les placements financiers (assurance-vie, PER, comptes-titres, PEA, etc.)
- Les actifs immobiliers (biens locatifs, résidences principales et secondaires)
- Les liquidités (comptes bancaires, livrets d’épargne)
- Les engagements financiers (crédits en cours, passifs, etc.)
Ce tableau de bord intuitif permet aux clients de voir en un coup d’œil la répartition de leurs actifs et d’identifier les leviers d’optimisation patrimoniale.
Un Agrégateur Connecté aux Assureurs et Teneurs de Titres
L’une des innovations majeures de notre solution réside dans l’agrégation automatique des données patrimoniales. Grâce à une connexion directe avec les assureurs et les teneurs de titres, nos clients peuvent suivre en temps réel la valorisation de leurs actifs logés dans des enveloppes juridiques telles que :
- L’assurance-vie : suivi des supports en euros et en unités de compte
- Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : analyse de la stratégie d’investissement et projection à long terme
- Les comptes-titres et PEA : suivi de la performance des actions, obligations et autres actifs financiers
Cette connectivité garantit une actualisation automatique et fiable des informations patrimoniales, offrant ainsi une transparence totale.
Un Outil Pratique pour Mieux Piloter Son Avenir Financier
Disposer d’une vision actualisée de son patrimoine n’est pas seulement une question de confort : c’est un levier d’optimisation puissant. Cet outil permet notamment de :
✅ Identifier les opportunités d’investissement : en fonction de la répartition des actifs et de la situation fiscale du client ✅ Optimiser la fiscalité : en ajustant stratégiquement les placements pour réduire l’imposition ✅ Anticiper les besoins futurs : préparer la retraite, organiser la transmission du patrimoine, financer un projet important ✅ Simplifier la gestion financière : fini les tableurs complexes, place à une interface claire et dynamique
Pourquoi Choisir WIS PATRIMOINE ?
En choisissant WIS PATRIMOINE, vous bénéficiez non seulement d’un outil de gestion avancé, mais surtout de l’accompagnement d’un conseiller expert et indépendant. Contrairement aux banques et institutions traditionnelles, nous adoptons une approche sur-mesure, adaptée à vos besoins et objectifs.
💡 L’outil seul ne suffit pas : c’est la stratégie patrimoniale et l’expertise qui font toute la différence. Avec WIS PATRIMOINE, vous êtes assuré de prendre les meilleures décisions pour votre avenir financier.
Conclusion
Piloter son patrimoine avec précision et efficacité n’a jamais été aussi simple. Grâce à notre solution connectée et notre expertise en gestion de patrimoine, vous avez toutes les cartes en main pour optimiser vos investissements et préparer l’avenir sereinement.